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【趙志宏】如何通過理財規(guī)劃溝通金融產(chǎn)品與保險的配置

銀行保險

【課程背景】理財規(guī)劃是指通過運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面、多方面或者全面的綜合性方案，重點是基于長期的規(guī)劃與對趨勢的判斷和客戶對于未來生活的展望，更多的適用于中產(chǎn)家庭的長周期財務(wù)相關(guān)規(guī)劃，利用財富的時間價值來實現(xiàn)客戶生活品質(zhì)的不斷提高，最終達(dá)到終身的財

【趙志宏】如何邀約、面談、簽單保險

銀行保險

【課程背景】伴隨著大財富管理時代到來，中國居民家庭資產(chǎn)配置迎來再平衡，配置重心將由房產(chǎn)轉(zhuǎn)移到金融資產(chǎn)，以健康、養(yǎng)老、財富為目標(biāo)的資產(chǎn)配置需求與日俱增。壽險公司在風(fēng)險管理、養(yǎng)老規(guī)劃、健康管理、資產(chǎn)傳承方面起到了非常特殊的重要作用，商業(yè)銀行又是天然的財富管理平臺，代理保險業(yè)務(wù)具有巨大發(fā)展空間。在利率市場化穩(wěn)步推進(jìn)、多層次資本市場發(fā)展和金融監(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，商業(yè)銀行營銷保險產(chǎn)品的優(yōu)勢進(jìn)一步加大，同時隨著

【趙志宏】現(xiàn)金流財富沙龍

銀行保險

【課程背景】現(xiàn)金流游戲是自美國引進(jìn)的一款財商游戲，脫胎于《窮爸爸與富爸爸》一書，通過游戲來最大限度模擬人生，讓客戶在自然、輕松的環(huán)境中，提升財務(wù)智商，學(xué)會如何辨識和把握投資機(jī)會。同時，也可以模擬建立屬于自己的事業(yè)，如何在現(xiàn)實生活中提高自己的非工資收入，尋找投資機(jī)會，努力讓非工資收入超過總支出，實現(xiàn)真正的財務(wù)自由。在這一過程中，可以一起模擬體驗?zāi)壳爸袊袌錾铣Ｒ姷耐顿Y方式和金融產(chǎn)品，探究金融風(fēng)險的底

【趙志宏】宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢與保險避險資產(chǎn)

銀行保險

【課程背景】隨著全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新的周期，舊有全球化秩序的被迫解體，中國的宏觀經(jīng)濟(jì)陷入到了轉(zhuǎn)型的陣痛期，可以預(yù)見的是未來的增長預(yù)期很難達(dá)到過往40 年的飛速發(fā)展效果，如何應(yīng)對存量時代下的新經(jīng)濟(jì)生態(tài)，已經(jīng)是不可避免的話題。而保險作為避險資產(chǎn)中的最佳選擇，雖然具備了幫助財富人士抵御風(fēng)險、穿越經(jīng)濟(jì)周期、保證財富安全并穩(wěn)健增值的功用，但如何開啟保險配置話題，引發(fā)客人的思考，讓其產(chǎn)生配置保險避險資產(chǎn)的需求并且行

【趙志宏】高凈值客戶的財富管理之道

銀行保險

【課程背景】財富管理是指以客戶的現(xiàn)有財富和未來的生活目標(biāo)為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)管理和生活管理方案，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性資金進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。 所以財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金資產(chǎn)及儲蓄管理、企業(yè)債務(wù)管理、個人與家庭風(fēng)險管理、保險計劃、投資組合管理、退休品

【趙志宏】定期壽險銷售訓(xùn)練

銀行保險

【課程背景】隨著財富管理行業(yè)的發(fā)展和我國居民對財富保障認(rèn)知的提升，風(fēng)險管理開始成為財富保障體系的重要一環(huán)。越來越多的客戶建立了風(fēng)險管理的觀念，保險這一產(chǎn)品在中國的覆蓋率越來越高，但大多數(shù)家庭配置保險時考量的是確定的收益與所謂的回本，保險的保障功能并沒有很好的體現(xiàn)，客戶也沒有正確的認(rèn)知。基于此，我們在幫助客戶配置家庭資產(chǎn)，規(guī)劃風(fēng)險管理時，需要為客戶提供更多的保障類產(chǎn)品，以此保障客戶及家庭的人身健康與

【趙志宏】大額保單與保險金信托

銀行保險

【課程背景】隨著財富管理行業(yè)的發(fā)展和我國居民對財富保障認(rèn)知的提升，風(fēng)險管理開始成為財富保障體系的重要一環(huán)。財富管理行業(yè)在探索財富價值管理的同時，更多地開始思考，如何進(jìn)一步正確引導(dǎo)客戶建立風(fēng)險管理的價值觀。基于此，保險金信托作為財富管理信托業(yè)務(wù)的一個較新業(yè)務(wù)品類，正在迎來新的發(fā)展機(jī)遇。相較于家族信托而言，保險金信托占用現(xiàn)金壓力小，財務(wù)確權(quán)更便捷，同時也能起到家族信托一樣幫助客戶防范財務(wù)風(fēng)險、減少繼承

【王瀛浩】新經(jīng)濟(jì)形式下家庭財富規(guī)劃與法商思維

銀行保險

【課程背景】2020年以來，受疫情影響，全球經(jīng)濟(jì)衰退的風(fēng)險增強(qiáng)，降息被頻繁推出救市。據(jù)統(tǒng)計，今年至少已有21個國家及地區(qū)降息29次，甚至很多國家出現(xiàn)了負(fù)利率，其中美聯(lián)儲推出了0利率。除此之外，天災(zāi)猖獗，人禍不斷，民生之難日益凸顯。在家庭財富規(guī)劃中，如何保住本金，保住未來成為當(dāng)下最熱點的話題之一。全球負(fù)利率時代正在逼近，國內(nèi)低利率成常態(tài)已經(jīng)不可避免，每個人都要早做打算。法商思維應(yīng)該成為客戶購買保險的

【王瀛浩】金融切入贏取高凈值人群

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【課程背景】這是一個“全金融”的時代。從財富管理到教育養(yǎng)老，從個人生活到職業(yè)選擇，金融已經(jīng)貫穿了每個人生活的幾乎全部場景：想買房，貸款貸多少年合適？要不要提前還款？  上有老、下有小，什么時候要開始買教育基金？保險要怎么買？  買股票有漲有跌，怎么才能踩對點、避免被割韭菜？  手里有點余錢，要不要跟風(fēng)買一點比特幣？  該不該跳槽去一個有員工期權(quán)的創(chuàng)業(yè)公司？所

【王瀛浩】保險沙龍活動的組織流程

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【課程背景】市場的競爭日益激烈，對銷售人員的技能要求越來越高，客戶的信任度越來越低。如何解決，對于管理者是一個嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。在這樣的背景之下，創(chuàng)新的銷售模式——沙龍活動在市場得到普遍認(rèn)可。本課程就是要通過幫助保險營銷人員通過沙龍活動傳遞企業(yè)理念、整合客戶資源、穩(wěn)定客戶群體，和客戶建立粘性，達(dá)成企業(yè)目標(biāo)。【課程目標(biāo)】認(rèn)清沙龍活動的意義理清沙龍活動的運(yùn)作思路掌握沙龍活動的操作流程【課程特色】通過課堂講授、

【王瀛浩】保險開門紅之增額終身壽

銀行保險

【課程背景】隨著疫情后時代的到來，經(jīng)濟(jì)格局發(fā)生新的變化，無論是現(xiàn)在還是在今后很長一段時期里，經(jīng)濟(jì)下行壓力依舊很大，特別是在新形勢下對養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育、家庭資產(chǎn)配置等方面的需求和調(diào)整策略不斷提高，同時這也符合我國邁入老齡化社會的現(xiàn)狀。當(dāng)產(chǎn)說會越來越無效，當(dāng)話術(shù)越來越無感，我們?nèi)绾瓮ㄟ^增額終身壽險制定出一套高效的家庭資產(chǎn)配置方案，為家庭保駕護(hù)航？保險營銷人員需要創(chuàng)新的服務(wù)場景和與時俱進(jìn)的趨勢認(rèn)知來帶

【吉雅】如何幫助中高端客戶做好資產(chǎn)傳承規(guī)劃

銀行保險

【課程背景】當(dāng)下，金融機(jī)構(gòu)不約而同的將視線聚焦于保險金信托業(yè)務(wù)。布局保險金信托業(yè)務(wù)，是立足當(dāng)下與長遠(yuǎn)的綜合考慮，有助于搶占財富管理的戰(zhàn)略高地。保險金信托不是理財產(chǎn)品，是橫跨信托、保險及民法的創(chuàng)新產(chǎn)物，涉及多方主體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，如果沒有掌握系統(tǒng)的專業(yè)知識，不可能為客戶提供個性化、定制化的服務(wù)。【課程收益】本課程旨在通過輸出金融法律工具的功能優(yōu)勢及運(yùn)用方法，用故事化的表現(xiàn)手法、落地的實務(wù)操作邏輯

【吉雅】新形勢下境內(nèi)保險金信托與家族信托的重要應(yīng)用

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【課程背景】近年來高凈值客戶對于專業(yè)資產(chǎn)保全與傳承工具的需求日益旺盛，如何幫助高客進(jìn)行財富保全保障傳承的規(guī)劃，成為績優(yōu)代理人/私人銀行客戶經(jīng)理需要面對的新課題、新任務(wù)和新挑戰(zhàn)。往往銷售人員所了解的法商知識僅僅停留于“了解”的層面，即“知道”但是“做不到”。【課程收益】本課程旨在通過輸出金融法律工具的功能優(yōu)勢及運(yùn)用方法，用故事化的表現(xiàn)手法、落地的實務(wù)操作邏輯、真實的案例萃取及方案設(shè)計的展現(xiàn)，幫助從業(yè)

【吉雅】高端客戶精準(zhǔn)經(jīng)營三部曲

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【課程背景】新財富管理時代下，零售業(yè)務(wù)對于理財經(jīng)理的專業(yè)技能要求越來越高，理財經(jīng)理在客群經(jīng)營的工作中，經(jīng)常會有如下困惑：客戶多但沒時間去維護(hù)及挖掘；熟悉的客戶占比不高；服務(wù)高凈值客戶不知道從何切入；不知如何喚醒沉睡客戶；虧損客戶不知如何維護(hù)；如何在管戶中篩選各類產(chǎn)品目標(biāo)客戶……課程從客戶關(guān)系維護(hù)的重要性、客戶名單管理及分群、客戶經(jīng)營策略及技巧等模塊來分析客戶維護(hù)的技巧與方法，建立與客戶之間良好的服

【吉雅】保險金信托規(guī)劃原理與實務(wù)

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【課程背景】當(dāng)下，金融機(jī)構(gòu)不約而同的將視線聚焦于保險金信托業(yè)務(wù)。布局保險金信托業(yè)務(wù)，是立足當(dāng)下與長遠(yuǎn)的綜合考慮，有助于搶占財富管理的戰(zhàn)略高地。保險金信托不是理財產(chǎn)品，是橫跨信托、保險及民法的創(chuàng)新產(chǎn)物，涉及多方主體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，如果沒有掌握系統(tǒng)的專業(yè)知識，不可能為客戶提供個性化、定制化的服務(wù)。【課程收益】通過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，從基礎(chǔ)概念切入，為您解讀行業(yè)術(shù)語，梳理多種業(yè)務(wù)模式，深度剖析原理及邏輯，幫