課程大綱

課程名稱《私人銀行理財經(jīng)理-高凈值客戶資產(chǎn)配置技巧》授課專家李載元老師課程日數(shù)1天/6小時核 心 點? 高淨值客戶資產(chǎn)配置的需求點解析

? 資產(chǎn)配置的核心-從所有權到控制權的思維轉(zhuǎn)換

? 資產(chǎn)配置的應用-從現(xiàn)金流量的角度來進行配置組合

? 建立切入談資以及資產(chǎn)配置營銷技巧內(nèi)   容

一、解析客戶財富管理需求與資產(chǎn)配置框架

1.從金字塔頂端看家庭理財金字塔

 1.1客戶的行為-自己也在配置

 1.2收益與保障的迷思

 1.3避險產(chǎn)品及工具真正能夠避險?

2.客戶對財富管理要求

 2.1重新定義與定位我們的工作

 2.2理財經(jīng)理三個層次-銷售、配置、價值

 2.3 如何找出客戶的需求點與痛點

3.資產(chǎn)的安全性與流動性

 3.1客戶資產(chǎn)的安全性三個面向-保密、保有、保值

 3.2流動性其實是變現(xiàn)的能力-隔離、安全、變現(xiàn)

 3.3透過金融產(chǎn)品解析來辨識機會點

二、資產(chǎn)配置的核心點-所有權與控制權的差異與運用

   1.從資產(chǎn)、商品、基金來談投資的基本原則

     1.1為什么要持有基金部位

     1.2私募基金還是公發(fā)基金如何配置

     1.3債券、債權、股權的差別

2.股權控制與所有權分離

 2.1企業(yè)所有權與控制權的差異

 2.2個人的財產(chǎn)所有權轉(zhuǎn)換到控制權

3.稅務考慮與資產(chǎn)變現(xiàn)力

 3.1海外稅負的案例說明

 3.2被忽視的隱含稅務成本

 3.3財稅新政影響對資產(chǎn)配置影響與趨勢

三、資產(chǎn)配置的應用點-從現(xiàn)金流量來建構配置

   1.保險產(chǎn)品的現(xiàn)金流量

 1.1保險三個角色關系解析

 1.2不同保險產(chǎn)品的現(xiàn)金流量特性

 1.3保險產(chǎn)品在高凈值客戶需求探討

 1.4保險產(chǎn)品對高資產(chǎn)人士的規(guī)劃應用

 1.5保險金信托的搭配

2.投資組合與現(xiàn)金流量

 2.1資產(chǎn)配置被忽略的要素-時間動態(tài)

 2.2投資組合是體現(xiàn)變現(xiàn)能力

 2.3案例計算投資組合的現(xiàn)金流

 2.4正/負報酬的實現(xiàn)決策

   3.投資避險產(chǎn)品的與配置

     3.1結構型產(chǎn)品與組合式產(chǎn)品現(xiàn)金流影響

     3.2另類及黃金產(chǎn)品的配置

四、客戶談資建立與資產(chǎn)配置技巧

1.進行客戶分類

 1.1客戶分類與共性

 1.2不同共性客戶的基本需求點

 1.3 定位自己在客戶心中的角色

 1.4談資建構技巧-問對問題

2.建構資產(chǎn)配置邏輯與營銷模式

 2.1運用圖表建立邏輯

 2.2運用影像建立情感溝通

2.3建立資產(chǎn)配置關鍵技巧-核心問題與產(chǎn)品切入

2.4如何幫客戶搭建配置的框架與景象

3.客戶關系管理與資產(chǎn)檢視

 3.1定期資產(chǎn)檢視與市場反應

 3.2與客戶建立理性與感性的話題與關系