課前秀：集團公司及控股公司的風險管理結(jié)構(gòu)設計

              向華融資產(chǎn)學風險管理

安邦集團的風險管理案例

模塊一：風險管理是什么、為什么、做什么、怎么做

1、什么是風險？風險全球化-風險無處不在、無時不在。

2、風險的九大特點

3、風險向七大方向流動

4、為什么要進行風險管理？法人-個人

5、全天下風險的種類

6、風險管理的方法

7、大數(shù)據(jù)的風險控制

8、內(nèi)部控制-風險管理與企業(yè)管理的關系

9、風險管理體系的建設

10、建立企業(yè)風險管理的文化

11、風光在外 風險在內(nèi)

模塊二　中央金融企業(yè)內(nèi)部控制與風險管理理論框架

12、中央企業(yè)全面風險管理指引、企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范

13、央企三大公司治理問題

14、經(jīng)理人對于股東的“內(nèi)部人控制”問題

15、終極股東對于中小股東的“隧道挖掘”問題

16、企業(yè)與其他利益相關者之間的關系問題

17、公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和外部治理機制

18、公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

19、外部治理機制 

20、公司治理基礎設施與治理原則 

21、公司治理基礎設施

22、公司治理原則 

23、風險與風險管理    

24、風險管理基本原理、風險的概念

25、企業(yè)面對的風險種類、風險管理的概念

26、風險管理的目標    

27、風險管理基本流程

1.收集風險管理初始信息    

2.進行風險評估

3.制定風險管理策略     

4.提出和實施風險管理解決方案

5.風險管理的監(jiān)督與改進    

17、風險管理體系 

1.風險管理策略

2.風險管理組織體系     

3.內(nèi)部控制系統(tǒng)

4.風險理財措施

5.風險管理信息系統(tǒng)     

18、風險管理技術與方法   

模塊三　中央金融企業(yè)需要從業(yè)務、法務、財務、稅務的角度發(fā)現(xiàn)風險

1、從財務角度看風險控制：

科目余額表、科目明細、3年的序時賬、固定資產(chǎn)卡片、存貨、現(xiàn)金和票據(jù)的盤點

2、從法律和稅務角度看風險控制：

營業(yè)執(zhí)照、公司章程、驗資報告、評估報告、抽逃注冊資金、社保繳納、土地所有權(quán)證、土地使用證、專利技術、借款合同、擔保合同、抵押合同、環(huán)評。

3、從業(yè)務角度看風險控制：

行業(yè)情況：市場規(guī)模、增長情況、競爭對手、競爭格局、行業(yè)凈利潤和毛利潤\被投企業(yè)的行業(yè)地位、處于的生產(chǎn)階段、目標公司的財務狀況、歷史的營利性、客戶情況、企業(yè)的投資亮點、研發(fā)情況、整體的法律風險、投訴、政府關系

團隊：創(chuàng)始人情況、能力、投資后其它員工的積極性、發(fā)展的斷檔

退出方式:上市退出、并購退出、贖回退出、人員控制

模塊四　中央金融企業(yè)用協(xié)議條款鎖定風險

1、增資協(xié)議

2、轉(zhuǎn)股協(xié)議

3、補充協(xié)議

4股東協(xié)議

5、涉及條款結(jié)合：財務業(yè)績、上市時間、非財務業(yè)績、關聯(lián)交易、債權(quán)和債務 、競業(yè)限制 、股權(quán)轉(zhuǎn)讓限制、引進新投資者限制、反稀釋權(quán)、優(yōu)先分紅權(quán)、優(yōu)先購股權(quán)、優(yōu)先清算權(quán)、共同售股權(quán)、強賣權(quán)、一票否決權(quán)、管理層對賭 、回購承諾、違約責任   

課后秀：一個中央金融企業(yè)的風險管理：合理的三級股權(quán)結(jié)構(gòu)設計