課程大綱:

一、

全面預(yù)算管理的整體概念與思路

1.

全面預(yù)算管理的理念導(dǎo)入

2.

業(yè)務(wù)經(jīng)營（預(yù)算管理）與人才經(jīng)營（績效管理）的概念

3.

關(guān)于預(yù)算與績效的靈魂“五問”

4.

全面預(yù)算編制的方法和程序

5.

預(yù)算執(zhí)行之他山之石：華為的前線炮火理念

6.

預(yù)算執(zhí)行之他山之石-①轟炸式灌輸、②人人參與、③隨時隨地掌握價值數(shù)據(jù)④比業(yè)績目標更有沖擊的前線指揮棒是？

7.

績效考核目標的調(diào)整應(yīng)對

過往：①盈利能力、②資產(chǎn)質(zhì)量、③經(jīng)營增長、④償付能力

財政部新規(guī)：①服務(wù)國家發(fā)展目標的實體經(jīng)濟支持、②發(fā)展質(zhì)量、③風(fēng)險防控、④經(jīng)營效益

二、戰(zhàn)略定位與預(yù)算體系建設(shè)

1.

預(yù)算的四大體系

2.

預(yù)算的五大銜接

3.

全面預(yù)算管理路徑

三、預(yù)算編制的流程與方法

1.

預(yù)算編制的程序與流程

2.

預(yù)算編制的時間節(jié)點安排

3.

《預(yù)算編制管理辦法》實例

4.

預(yù)算管理始于財務(wù)精算管理

5.

的財務(wù)精算管理之利息成本分析

6.

財務(wù)精算管理之資產(chǎn)負債管理

7.

預(yù)算管理誤區(qū)

8.

預(yù)算管理基本概念-固定預(yù)算與彈性預(yù)算

9.

預(yù)算管理基本概念-定期預(yù)算與滾動預(yù)算

四、業(yè)務(wù)經(jīng)營預(yù)算

1.

信貸業(yè)務(wù)收入、中間業(yè)務(wù)收入、其他業(yè)務(wù)收入、金融投資業(yè)務(wù)收益預(yù)算

2.

貸款計劃預(yù)算

3.

利息成本預(yù)算

4、

存款成本預(yù)算

5、

營銷與管理費用預(yù)算

6.

存款計劃的編制

五、資本性與籌資費用預(yù)算

1.

資本性支出預(yù)算編制

2.

固定資產(chǎn)預(yù)算編制及決策

3.

籌資性費用編制

六、業(yè)務(wù)及管理費預(yù)算

1.

人力資源預(yù)算編制

2.

固定管理費用預(yù)算編制

3.

存量業(yè)務(wù)拓展費用預(yù)算編制

4.

增量業(yè)務(wù)拓展費用預(yù)算編制

5.

專項費用預(yù)算編制

6.

利潤預(yù)算編制

7.

預(yù)計資產(chǎn)負債表

8.

預(yù)計利潤表

七、經(jīng)營績效管理

1．

引子-經(jīng)營績效案例

2.

傳統(tǒng)經(jīng)營績效評價—盈利指標、流動指標、風(fēng)險指標、償付指標財務(wù)比率分析

3.

凈資產(chǎn)收益率模型-杜邦分析法

4.

經(jīng)濟增加值-eva模型及案例分析

5.

國際先進的績效評價特點

6.

業(yè)財融合①資源配置②財務(wù)分析向經(jīng)營分析轉(zhuǎn)變

7.

raroc案例分析

8.

raroc在現(xiàn)代績效評價的運用

八．人才經(jīng)營與績效管理

1.

人才績效經(jīng)營設(shè)計的邏輯

2.

價值管理與人才匹配策略

3.

商業(yè)六大核心競爭力

4.

商業(yè)戰(zhàn)略體下的業(yè)務(wù)體系

5.

績效考核的基本方法和工具

6.

商業(yè)kpi關(guān)鍵業(yè)績指標的設(shè)計理念與方法

7.

商業(yè)kpi的特點及評價維度

8.

平衡積分卡（bsc））設(shè)計理念與方法

9.

平衡積分卡之①愿景與戰(zhàn)略②財務(wù)③市場與客戶④內(nèi)部運營⑤學(xué)習(xí)與成長

10.

平衡積分卡五維度分解及指標設(shè)計

九、手把手設(shè)計平衡積分卡績效制度

1.

提煉參訓(xùn)的愿景與戰(zhàn)略

2.

財務(wù)指標提煉kpi指標（與經(jīng)營預(yù)算、費用預(yù)算結(jié)合）

3.

市場與客戶目標設(shè)計（基因偏向?qū)驅(qū)λ降膽?zhàn)略定位）

4.

戰(zhàn)略定位與市場客戶選擇-同業(yè)市場競爭力比較—存款結(jié)構(gòu)

5.

戰(zhàn)略定位與市場客戶選擇-同業(yè)零售貸款指標

6.

戰(zhàn)略定位與市場客戶選擇—負債結(jié)構(gòu)比較

7.

內(nèi)部運營流程設(shè)計描述：①前段業(yè)務(wù)流程②中臺的風(fēng)控流程③后端的公共資源支持部門

8.

學(xué)習(xí)與成長①人力發(fā)展②員工內(nèi)部學(xué)習(xí)機制③員工晉升與績效結(jié)果運用