【培訓對象】 
金融全體從業(yè)人員（管理人員、支行行長、會計主管、業(yè)務經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理、公司客戶經(jīng)理、柜員等） 

【培訓收益】 
■ 全面樹立銀行從業(yè)人員的合規(guī)意識，有效防范操作風險、合規(guī)風險與法律風險 ■結合日常業(yè)務講解風險管理，強調職業(yè)精神，提高員工的工作責任心 

 第一講：新時代的銀行業(yè)和監(jiān)管風暴下的商業(yè)銀行合規(guī)管理要求

1. 中國銀監(jiān)會發(fā)布的20條新規(guī)，操作風險強打補丁

2. 郭樹清監(jiān)管風暴及穿透監(jiān)管思路

3. 2020人民銀行反洗錢仍是監(jiān)管主抓重點

4. 回顧與前行——游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)（2017-2020年初監(jiān)管處罰具體業(yè)務回顧）

5. 2018銀保監(jiān)《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》出臺對金融業(yè)的影響

7. 2019建立金融從業(yè)人員黑名單制度的后續(xù)影響

8. 2019銀行員工履職回避全面施行的后續(xù)影響

7. 2018、2019年部分監(jiān)管相關新政解讀（相關禁止行為）

8. 2019年商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境和策略

9. 2019年銀行業(yè)資管發(fā)展空間與前景

10. 2019年銀保監(jiān)持續(xù)推動重點領域問題整治

11. 2020年銀保監(jiān)會在防范化解金融風險方面的重點工作

12. 2020年疫情下對銀行業(yè)的“危”

13. 2020年疫情后銀行業(yè)信貸業(yè)務的“機”和與監(jiān)管機構關系的思考

小結：2020金融嚴監(jiān)管進入常態(tài)化

第二講：認識合規(guī)內涵、合規(guī)風險與員工行為規(guī)范管理

1. 合規(guī)的內涵與本質

《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》（巴塞爾銀行監(jiān)管委員會）

《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》

合規(guī)是銀行發(fā)展的生命線

2. 合規(guī)“四不讓”

3. 合規(guī)的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求

視頻啟示與思考：工匠精神

小結：

1）敬業(yè)、責任、危機和感恩——金融從業(yè)人員基本職業(yè)道德規(guī)范

2）消費信貸流程對實際工作落實的啟發(fā)

3）聚焦、精準的核心——市場調研的重要性

4. 合規(guī)風險的內涵

5. 銀保監(jiān)新規(guī)對銀行營銷客戶經(jīng)理在合規(guī)上的建議

6. 銀保監(jiān)新規(guī)理財客戶經(jīng)理在營銷行為上避免觸犯的8大風險

7. 2019金融營銷宣傳遵循“八不得”

小結：更好的風險管理是銀行成功的唯一必要條件！

第三講：員工行為排查及風險案例——詮釋員工行為管理的重要性

1. 能力風險與道德風險

2. 違規(guī)和風險是什么關系？

3. 銀行信貸風險案件三個80%的特點

4. 信貸業(yè)務面臨的法律風險

5. 信貸業(yè)務面臨的操作風險

6. 法律風險與操作風險的關系

7. 案例啟示與思考

案例一：一名銀行客戶經(jīng)理的“煩惱”

案例二：某企業(yè)偽造憑證騙貸案的啟示

案例三：雙人調查的制約作用

案例四：某縣銀行行長違法放貸罪

案例五：深圳某銀行被“蘿卜章”詐貸案

案例六：我們?yōu)樯兑袚淌仑熑危?/span>

案例七：一起貸款詐騙案使支行長家破人亡

案例八：浦發(fā)銀行成都分行 “零不良”神話破滅

案例九：某股份有限公司客戶經(jīng)理收受賄賂判決案

案例十：一名農商行信貸中層風險管理者的心聲

8. 商業(yè)銀行小微企業(yè)授信盡職免責和特殊情形下的問責要求

9. 全面認識貸款業(yè)務的“三個沒有”

10. 違反國家規(guī)定發(fā)放貸款法律依據(jù)

11. 認定違法發(fā)放貸款罪的主要理由

12. 客戶經(jīng)理員工行為三大準則

13. 信貸經(jīng)營行為準則和規(guī)律

14. 銀行客戶經(jīng)理最簡單的職業(yè)標準

15. 客戶經(jīng)理行為排查十大項

小結：合規(guī)是企業(yè)健康發(fā)展的基礎與前提，“人”是商業(yè)銀行經(jīng)營的核心！

第四講：商業(yè)銀行合規(guī)風險文化構建——規(guī)范銀行員工行為的具體做法

1. 合規(guī)文化

2. 合規(guī)文化建設

1）公司治理
2）合規(guī)文化三觀

3）合規(guī)文化作用

3. 風險文化構建1— 至上而下的工程

4. 風險文化構建2— 風險管理制度

5. 風險文化構建3—制度與執(zhí)行

6. 風險文化構建4 — 嵌入每個業(yè)務部門
1）人員管理、培訓、制度

2）領導支持

3）風險識別

4）風險控制

7. 風險文化構建5—合規(guī)管理技巧之共情與心理邊界

8. 風險文化構建6—融入

9. 風險文化構建7—構建

10. 風險文化構建8—回歸

小結：金融機構合規(guī)1. 0到合規(guī)4. 0的思考

備注：本課綱案例將會根據(jù)授課群體與授課時長進行適當調整。