【培訓(xùn)對(duì)象】 
年金險(xiǎn)客戶 

【培訓(xùn)收益】 
?引發(fā)客戶對(duì)于財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的危機(jī)感 ?促使客戶立即采取財(cái)富規(guī)劃措施 ?幫助營(yíng)銷伙伴促成年金險(xiǎn)的銷售 

課程背景：

當(dāng)下中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)正面臨年金險(xiǎn)銷售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、人口老齡化與養(yǎng)老金儲(chǔ)備、投資市場(chǎng)的安全性，中產(chǎn)家庭的教育金、養(yǎng)老金的儲(chǔ)備需求、中高凈值人群的財(cái)富保全與傳承等綜合市場(chǎng)需求，使得中國(guó)保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場(chǎng)空間凸顯。

 課程方式：講師講授、案例講解

課程大綱

導(dǎo)入：家庭財(cái)富實(shí)現(xiàn)自由是需要規(guī)劃的

第一講：家庭財(cái)富自由面臨風(fēng)險(xiǎn)分析

一、宏觀大環(huán)境帶來的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

1. 低利率時(shí)代的來臨

2. 投資市場(chǎng)的風(fēng)云變幻

3. 稅費(fèi)改革，迫在眉睫

4. 房產(chǎn)投資的紅利早已消失

二、大環(huán)境下個(gè)體的必然風(fēng)險(xiǎn)

1. 中國(guó)被低估的養(yǎng)老困局

案例：揭秘社保真相

2. 壓力山大的愛——教育金

案例：家庭教育費(fèi)用預(yù)估

3. 婚姻與財(cái)富的持久保衛(wèi)戰(zhàn)

案例：土豆網(wǎng)被吞并

4. 財(cái)富保全與代際傳承背后的坑

案例：富貴鳥繼承人放棄繼承

案例：獨(dú)生子女不能繼承父母房產(chǎn)

三、家庭財(cái)富自由之路的必須的規(guī)劃

1. 中產(chǎn)家庭必備的兩筆大額支出

1）教育金、養(yǎng)老金定向儲(chǔ)備的前提

2）教育金、養(yǎng)老金定向儲(chǔ)備的工具對(duì)比

2. 高端客戶必須規(guī)劃兩大財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

1）如何規(guī)避婚姻風(fēng)險(xiǎn)帶來的財(cái)富縮水

2）財(cái)富傳承的工具對(duì)比

第二講：解構(gòu)年金險(xiǎn)價(jià)值、還原年金險(xiǎn)真相

一、年金險(xiǎn)的5大特質(zhì)

1. 絕對(duì)安全性

2. 適度流動(dòng)性

案例：杜鵑保險(xiǎn)金

3. 私密可控性

案例：定向傳承

4. 合法合規(guī)性

5. 穩(wěn)定收益性

第三講：年金險(xiǎn)在家庭財(cái)富規(guī)劃中解決方案

一、提前準(zhǔn)備教育、養(yǎng)老金

1. 利用年金險(xiǎn)準(zhǔn)備教育、年金的建議

案例：李女士惠及三代的養(yǎng)老金、教育金規(guī)劃

二、科學(xué)規(guī)劃財(cái)富傳承

1. 巧用年金險(xiǎn)科學(xué)傳承的建議

案例：張總家的保險(xiǎn)金信托式遺產(chǎn)

三、合理規(guī)避婚姻風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致財(cái)富縮水

1. 子女婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議

2. 自身婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議

案例：趙阿姨嫁女的保險(xiǎn)嫁妝

課程結(jié)束