課程大綱

課程大綱

a syllabus

課程背景：

    激烈的市場競爭使商業(yè)銀行追逐利潤驅(qū)使在逐步放大，基層網(wǎng)點／分支行功能定位從結(jié)算型網(wǎng)點轉(zhuǎn)向服務(wù)營銷型網(wǎng)點。網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型必將對客戶經(jīng)理／理財經(jīng)理客戶綜合服務(wù)能力和專業(yè)金融銷售能力提出更新／更高的要求，銀行間競爭更多的是集中在中間業(yè)務(wù)快速提升績效，背后反饋出來的是如何有效提升客戶滿意度和忠誠度。

  開放式基金作為銀行代理中間業(yè)務(wù)，利潤占比高，社會影響面大，對客戶經(jīng)理／；理財經(jīng)理考驗巨大。

時間：6小時/2天

培訓(xùn)對象：客戶經(jīng)理（理財經(jīng)理）

課程收益：

1、掌握用宏觀經(jīng)濟角度分析當前資本市場，讀懂市場信號，具備研判能力；

2、掌握行業(yè)細分與當前經(jīng)濟政策向通行研讀，追蹤市場熱點，風(fēng)格轉(zhuǎn)換能力

3、掌握基金公司運行／建倉／投資運作一般規(guī)律，分析研讀基金經(jīng)理投資風(fēng)格與投資特點，總結(jié)歸納投資渠道特質(zhì)，學(xué)會換位思維，幫助客戶追蹤并回撤。

4、掌握基金創(chuàng)新營銷特點與基金組合特征，基金健診一般規(guī)律，為高凈值客戶提供完善資本服務(wù)。

課程大綱：                                                                                                                          

資本市場篇

**部分：資本市場的根基來源

1、改革基本面研判分析

2、當前所處改革階段分析

3、投資主體在當前基本面上特定表現(xiàn)

4、行業(yè)條塊特點與特點分析

5、全面寬松的政府研讀與資本市場互動

模擬訓(xùn)練

第二部分：資本市場投資行為分析

1、基金投資者進入資本市場時機選擇

2、基金歷史數(shù)據(jù)分析尋找投資密集區(qū)

3、基金投資者常見投資誤區(qū)

第三部分：基金理財客戶投資行為模型分析

1、為什么要分析基金投資者投資性格？

案例1：2008年基金投資輪回

案例2：小基民成長歷史展示

2、基金投資者投資心理活動特征分析

3、基金投資者量化分類方法

4、基金投資者風(fēng)險匹配

5、基金按照投資者風(fēng)格匹配

模擬訓(xùn)練

6、基金產(chǎn)品線組合設(shè)計思路與定位

十大流程圖說明

設(shè)計原理設(shè)計展開

模擬訓(xùn)練

7、基金經(jīng)理全程分析與定位

基金經(jīng)理分析：性格，歷史投資狀況，投資風(fēng)格等

基金

基金經(jīng)理“海豹突擊隊”設(shè)計思路與風(fēng)格匹配

模擬訓(xùn)練

8、基金投資藝術(shù)結(jié)構(gòu)分析

基金重倉結(jié)構(gòu)分析

基金組合中重倉股匹配投資風(fēng)格設(shè)計原理

模擬訓(xùn)練

9、高端制造業(yè)基金組合設(shè)計產(chǎn)品

設(shè)計主思路

高端制造業(yè)產(chǎn)業(yè)思路與資本市場定位

基金經(jīng)理組合投資風(fēng)險模型設(shè)計

案例分析：

10、互聯(lián)網(wǎng)＋產(chǎn)業(yè)基金組合設(shè)計產(chǎn)品

設(shè)計主思路

互聯(lián)網(wǎng)＋產(chǎn)業(yè)思路與資本市場定位

基金經(jīng)理組合投資風(fēng)險模型設(shè)計

案例分析：

11、中小企業(yè)基金組合設(shè)計產(chǎn)品

設(shè)計主思路

中小企業(yè)思路與資本市場定位

基金經(jīng)理組合投資風(fēng)險模型設(shè)計

案例分析：

第四部分：基金理財客戶投資回撤幅度及寬幅震蕩對策

1、基金回撤的原因？

案例1：2008年基金回撤

案例2：小基民應(yīng)對

2、資本市場發(fā)生寬幅震蕩時的策略

第五部分：基金存量理財客戶激活方法

1、基金休眠客戶形成的原因？

案例1：2008年事件

案例2：踩踏基民修養(yǎng)案例

2、激活休眠基民客戶探討

     動機

    病根

   治病救人

3、不放棄，不拋棄，時刻調(diào)整倉位與基金選擇方向