大額保單開拓——家族財(cái)富傳承保險(xiǎn)之道
講師：李智德 6課時(shí)
一、婚姻關(guān)系中的財(cái)產(chǎn)安全
1、婚內(nèi)出軌怎么辦？
2、富家女的悲哀！
3、憤怒的王媽媽！
4、離婚保單到底分不分？
5、防范婚姻風(fēng)險(xiǎn)的保單如何設(shè)計(jì)？
二、家庭企業(yè)資產(chǎn)隔離與保全
1、企業(yè)家庭資產(chǎn)隔離的必要性
2、企業(yè)家的法律風(fēng)險(xiǎn)
3、家企資產(chǎn)隔離措施
4、保險(xiǎn)合同設(shè)計(jì)防止債務(wù)關(guān)聯(lián)
5、企業(yè)現(xiàn)金流的安全屏障——巧用保單設(shè)計(jì)
三、資產(chǎn)傳承中的法律風(fēng)險(xiǎn)
1、繼承——想說愛你不容易
繼承程序
繼承——四大關(guān)口
遺囑方案哪種好？
公證遺囑的誤區(qū)
律師見證遺囑也不可靠
遺囑的體系化與保管誰來保障？
遺囑繼承風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
2、生存贈與
李女士的擔(dān)憂
3、稅費(fèi)成本
美國赫氏古堡
遺產(chǎn)稅對中國富豪意味著什么？
4、守富傳富的四大法律工具
遺囑&保險(xiǎn) 優(yōu)劣勢與組合
四、一張養(yǎng)老問卷開始的旅程
1、收益&利率誰更重要？
2、產(chǎn)品演示
五、專業(yè)化銷售——NBSS
1、保監(jiān)134號文說了什么？
2、立方營銷
售前——風(fēng)險(xiǎn)分層 家庭風(fēng)險(xiǎn)金字塔
售前——需求探索 保額體檢
售中——打開缺口 風(fēng)險(xiǎn)缺口——保費(fèi)預(yù)算
售中——方案組合 舉例三種版本方案組合
售后——檔案建立
產(chǎn)品組合案例研討