【課程背景】

目前，我國經(jīng)濟進入到新的發(fā)展階段，共同富裕作為我國居民財富金融發(fā)展價值導(dǎo)向，未來居民財富金融發(fā)展應(yīng)堅定貫徹落實新發(fā)展理念，在“做大蛋糕”層面發(fā)揮好居民財富金融的重要作用，滿足我國居民家庭對專業(yè)財富管理和多元資產(chǎn)配置的現(xiàn)實需求，以財富金融高質(zhì)量發(fā)展促進高水平共同富裕。

從居民財富來源看，我國居民財富已經(jīng)從過去主要以勞動報酬為主轉(zhuǎn)向以勞動報酬、財產(chǎn)性收入等綜合收入為主，房地產(chǎn)、權(quán)益市場投資成為居民財富增值的新來源。

“十四五”規(guī)劃提出要推動高水平開放和加快多層次資本市場建設(shè)，這將為居民財富金融發(fā)展提供難得的發(fā)展機遇，并提升居民財富管理質(zhì)效益，增厚居民財富價值。

近期，麥肯錫發(fā)布《中國金融業(yè)CEO季刊》，聚焦未來十年全球財富管理和私人銀行的趨勢及制勝戰(zhàn)略，以全球視野，指導(dǎo)中國實踐，麥肯錫認為，未來客戶需求更趨多元化和復(fù)雜化，高凈值與超高凈值客層將成為關(guān)鍵戰(zhàn)場，投顧服務(wù)將圍繞“以客戶為中心”進行更深層次的模式變革和分化，中國財富管理仍是一片巨大藍海。

本課程通過對財富管理行業(yè)從結(jié)合不同金融業(yè)態(tài)發(fā)展的途徑進行分類，分別從互聯(lián)網(wǎng)財富管理、券商財富管理、銀行財富管理三個方面把握財富管理行業(yè)發(fā)展的新脈絡(luò)，厘清中國通向“高水平共同富裕”的底層邏輯，并結(jié)合財富管理行業(yè)未來發(fā)展過程中將會遇到的各種問題，為財富管理行業(yè)的從業(yè)者以及對該行業(yè)抱有極大關(guān)心的初學(xué)者提供最佳學(xué)習方案。

課程突破了很多行業(yè)研究課程只講晦澀難懂的經(jīng)濟理論、沒有案例學(xué)習、缺少主動性思維的瓶頸，帶您進入一個個企業(yè)高層的決策關(guān)鍵點，以”情景還原+親身體驗“的方式，讓您在最短的時間內(nèi)掌握行業(yè)的分析方法。通過傳導(dǎo)、授業(yè)、解惑的傳統(tǒng)教育三段論，解決學(xué)員在面臨行業(yè)分析時的“看不懂、理不清、說不明”的三大難題，幫助企業(yè)在今后的經(jīng)營過程中學(xué)會順應(yīng)經(jīng)濟周期、借勢產(chǎn)業(yè)政策、避開風險陷阱，通過建立健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略，實現(xiàn)企業(yè)的長期盈利目標。

【課程收益】

? 了解財富管理行業(yè)的未來發(fā)展趨勢

? 了解財富管理行業(yè)的細分市場

? 掌握互聯(lián)網(wǎng)與財富管理行業(yè)結(jié)合的天然優(yōu)勢

? 掌握券商的財富管理業(yè)務(wù)的最大特點

? 掌握銀行如何利用渠道拓展財富管理業(yè)務(wù)

【課程特色】課堂互動教學(xué)，沒有長篇累牘的說教；演繹情景重現(xiàn)，重視每名學(xué)員的參與度；邏輯推導(dǎo)致勝，幫助學(xué)員形成記憶鏈條；案例分析分享、檢驗學(xué)員的學(xué)習成果

【課程對象】董事長、總裁、總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理、總裁助理、人力副總等高管人員

【課程時間】12 小時

【課程大綱】

一、宏觀經(jīng)濟走勢是由經(jīng)濟周期決定的嗎？

1、宏觀經(jīng)濟指標與政策目標

2、五大經(jīng)濟周期理論

3、經(jīng)濟周期決定企業(yè)戰(zhàn)略

? 經(jīng)濟周期的四個階段

? 不同階段的投資策略

二、二十大后的中國宏觀經(jīng)濟將走向何方？

1、已經(jīng)勝利度過次貸危機后的“三期疊加”

? 增速換擋，經(jīng)濟增長下行態(tài)勢持續(xù)放緩

? 結(jié)構(gòu)調(diào)整，新舊動能轉(zhuǎn)換明顯

? 前期刺激政策消化完畢

2、已經(jīng)進入三周期疊加上升階段

? 經(jīng)濟重回庫存周期上升軌道

? 進入機器設(shè)備更新周期的繁榮期，資本效率繼續(xù)改善

? 步入長波周期早期階段

三、互聯(lián)網(wǎng)財富管理業(yè)務(wù)仍將保持高速增長嗎？

1、發(fā)展現(xiàn)狀

2、三大特色能力

3、未來展望

四、券商財富管理業(yè)務(wù)如何體現(xiàn)投顧的專業(yè)優(yōu)勢？

1、發(fā)展現(xiàn)狀

2、三大特色能力

3、未來展望

五、銀行財富管理業(yè)務(wù)的渠道優(yōu)勢如何發(fā)揮？

1、發(fā)展現(xiàn)狀

2、三大特色能力

3、未來展望