一、商業(yè)銀行風險的分類與定義

1. 信用風險

2. 市場風險

3. 操作風險

4. 流動性風險

5. 國家風險

6. 聲譽風險

7. 法律風險

8. 戰(zhàn)略風險

二、中外商業(yè)銀行重大風險事件回眸

1. 操作風險重大事件

2. 市場風險重大事件

3. 信用風險重大事件

4. 流動性風險重大事件

三、商業(yè)銀行全面風險管理
1. 風險管理的目標、程序與策略 

2. 我國商業(yè)銀行全面風險管理現(xiàn)狀

l 風險管理歷程

l 信用風險管理體系

l 流動性風險管理體系

l 市場風險管理體系

l 操作風險管理體系

l 風險指標解讀

四、合規(guī)經(jīng)營必須樹立的幾個觀點

1. 建設合規(guī)文化

l 樹立風險防范文化

l 強化制度文化

l 堅持人本文化

l 建立正確的檢查文化

2.加強制度建設

3.重視自律規(guī)范

4.強化崗位制約

5.重視組織控制

6.嚴格內(nèi)審監(jiān)督

五、風險管理技術的應用舉例 

1. 授信業(yè)務

l 高檢、公安部《立案追訴標準二）》

l 風險六環(huán)節(jié)風險防范                                      

l 授信條線風險管理要求：信貸文化、授信機制、貸款“三查”

2. 會計業(yè)務主要風險點

3. 柜臺操作主要風險點

4. 會計柜臺業(yè)務風險防范措施

5. 綜合案例分析

l 詐騙案--A銀行4000萬元定期存單詐騙案

l 資金挪用案—N銀行159萬元資金挪用案

l 違規(guī)經(jīng)營案—A銀行違規(guī)投資國債案

l 盜竊案—信用卡中心29.05萬元盜竊客戶資金案