【課程背景】

隨著市場的發(fā)展，客戶對保險產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)識逐漸成熟，保險公司/銀行/代理中介/第三方理財通過更加專業(yè)和細(xì)致的方式增加與客戶溝通及互動的渠道，客戶沙龍/私董會形式備受歡迎。沙龍運作已經(jīng)成為業(yè)務(wù)達(dá)成的重要手段，結(jié)合當(dāng)下熱點，以及可以系統(tǒng)展示保險對于客戶的重要性的角度，不僅對于客戶有實質(zhì)的幫助，而且對于機構(gòu)有降低銷售難度的重要作用。

【課程收益】

通過沙龍形式，增加營銷話題的切入點，并促成銷售。

【課程特色】

多主題沙龍（利率+養(yǎng)老+法商+產(chǎn)品）

【課程對象】

各銀行/保險/財富管理機構(gòu)潛在客戶產(chǎn)說會/私董會

【課程時間】

0.5天（6小時/天）

【課程大綱】

一、常見高凈值客戶擔(dān)心的問題

1、概覽當(dāng)下中產(chǎn)階級客戶面臨的財富風(fēng)險

二、低利率時代到來的經(jīng)濟邏輯

1、全球利率走勢

2、中國利率現(xiàn)狀分析

3、理財產(chǎn)品現(xiàn)狀

4、低利率時代必然到來的因素：宏觀因素、人口機構(gòu)

三、銀色經(jīng)濟下的財富儲備

1、人口結(jié)構(gòu)與長期利率的關(guān)系

2、退休潮遇見少子化

3、養(yǎng)老的現(xiàn)金流儲備

四、《民法典》時代下家庭財富規(guī)劃要點

1、遺產(chǎn)管理人制度與繼承權(quán)公證

2、財富傳承案例互動（酒會場互動省略，私董會側(cè)重傳承的會重點互動）

3、婚姻風(fēng)險對資產(chǎn)的影響

五、財、稅維度資產(chǎn)保護與隔離

1、金稅工程對企業(yè)主的啟示

2、如何用壽險工具合理籌劃遺贈稅

六、挪儲知多少

1、挪儲的背景

2、挪儲的意義

3、詳解3%

4、計劃書演示講解

5、增額終身壽的優(yōu)勢總結(jié)

七、可選：根據(jù)沙龍的主題

1、保險金信托的法律依據(jù)

2、典型案例簡介——自然人風(fēng)險隔離型（家企、代持）

3、典型案例簡介——家族成員傳承型

4、典型案例簡介——婚姻幸福建設(shè)型

5、結(jié)合產(chǎn)品及信托條款結(jié)合演示