【課程背景】

隨著市場的發(fā)展，客戶對保險產品和服務的認識逐漸成熟，保險公司/銀行/代理中介/第三方理財通過更加專業(yè)和細致的方式增加與客戶溝通及互動的渠道，客戶沙龍/私董會形式備受歡迎。沙龍運作已經成為業(yè)務達成的重要手段，結合當下熱點，以及可以系統(tǒng)展示保險對于客戶的重要性的角度，不僅對于客戶有實質的幫助，而且對于機構有降低銷售難度的重要作用。

【課程收益】

通過沙龍形式，增加營銷話題的切入點，并促成銷售。

【課程特色】

多主題沙龍（利率+養(yǎng)老+法商+產品）

【課程對象】

各銀行/保險/財富管理機構潛在客戶產說會/私董會

【課程時間】

0.5天（6小時/天）

【課程大綱】

一、常見高凈值客戶擔心的問題

1、概覽當下中產階級客戶面臨的財富風險

二、低利率時代到來的經濟邏輯

1、全球利率走勢

2、中國利率現(xiàn)狀分析

3、理財產品現(xiàn)狀

4、低利率時代必然到來的因素：宏觀因素、人口機構

三、銀色經濟下的財富儲備

1、人口結構與長期利率的關系

2、退休潮遇見少子化

3、養(yǎng)老的現(xiàn)金流儲備

四、《民法典》時代下家庭財富規(guī)劃要點

1、遺產管理人制度與繼承權公證

2、財富傳承案例互動（酒會場互動省略，私董會側重傳承的會重點互動）

3、婚姻風險對資產的影響

五、財、稅維度資產保護與隔離

1、金稅工程對企業(yè)主的啟示

2、如何用壽險工具合理籌劃遺贈稅

六、挪儲知多少

1、挪儲的背景

2、挪儲的意義

3、詳解3%

4、計劃書演示講解

5、增額終身壽的優(yōu)勢總結

七、可選：根據(jù)沙龍的主題

1、保險金信托的法律依據(jù)

2、典型案例簡介——自然人風險隔離型（家企、代持）

3、典型案例簡介——家族成員傳承型

4、典型案例簡介——婚姻幸福建設型

5、結合產品及信托條款結合演示